Daniela Arnăutu
Uniunea Europeană pregătește o schimbare majoră privind utilizarea numerarului, prin stabilirea unei limite unice pentru plățile mari efectuate în bani cash. Măsura este inclusă în Regulamentul (UE) 2024/1624 privind combaterea spălării banilor și va deveni obligatorie în toate statele membre cel târziu până în vara anului 2027, relatează Mediafax.
Plafon de 10.000 de euro pentru plățile în numerar
Începând din 2027, plățile în numerar care depășesc 10.000 de euro vor fi interzise în toate statele membre ale UE. Orice tranzacție peste acest prag va trebui realizată prin metode de plată trasabile, precum:
- transfer bancar
- plata cu cardul
- alte instrumente financiare care pot fi urmărite oficial
Scopul noii reguli este limitarea tranzacțiilor anonime de valoare mare, considerate un risc major în combaterea spălării banilor și a evaziunii fiscale.
De ce impune UE această limită pentru numerar?
Autoritățile europene arată că o parte semnificativă a rețelelor infracționale utilizează mecanisme de spălare a banilor, iar numerarul rămâne una dintre metodele preferate, deoarece permite tranzacții greu de urmărit.
Prin introducerea unui plafon unic la nivel european, Bruxelles-ul urmărește:
- reducerea fraudei fiscale
- combaterea finanțării activităților ilegale
- creșterea transparenței tranzacțiilor mari
- armonizarea regulilor între statele membre
Este important de subliniat că măsura nu elimină numerarul din economie, ci limitează utilizarea acestuia doar pentru tranzacții de valoare ridicată.
Controale mai stricte pentru sumele de peste 3.000 de euro
Noul pachet legislativ prevede și obligații suplimentare pentru comercianți și operatori economici.
Pentru tranzacțiile în numerar mai mari de 3.000 de euro, aceștia vor trebui să identifice clar persoanele implicate, astfel încât operațiunile să nu mai poată rămâne anonime.
Sancțiunile vor apărea doar în cazul:
- depășirii plafonului legal de 10.000 de euro
- tentativei de evitare a obligațiilor de identificare
Ce nu se schimbă pentru cetățeni
Utilizarea obișnuită a numerarului nu va fi afectată. Cetățenii vor putea în continuare:
- să plătească în bani cash în magazine și restaurante
- să achite servicii curente în numerar
- să păstreze economii în bani lichizi
De asemenea, rămân în vigoare regulile privind declararea sumelor mai mari de 10.000 de euro la trecerea frontierelor UE, iar depunerile consistente de numerar în bănci vor fi permise doar cu justificarea provenienței fondurilor.
Statele pot impune limite și mai mici
Regulamentul stabilește un plafon maxim de 10.000 de euro, însă statele membre pot aplica reguli mai stricte la nivel național, dacă consideră necesar.
Noua limită pentru plățile în numerar reprezintă unul dintre cele mai importante demersuri ale UE din ultimii ani în lupta împotriva spălării banilor și marchează un pas suplimentar către digitalizarea și transparentizarea tranzacțiilor financiare în Europa.
Îți mulțumim pentru că ai ales să te informezi din Sibiu 100%. Dacă vrei să afli și mai multe povești, interviuri și vești bune în fiecare zi, susține-ne cu o recenzie – dă click AICI
