Uniunea Europeană introduce o schimbare majoră în modul în care sunt efectuate plățile mari în comerț, prin limitarea utilizării numerarului în tranzacțiile de valoare ridicată.

Începând cu data de 10 iulie, plățile în numerar de 10.000 de euro sau mai mult nu vor mai fi permise în tranzacțiile comerciale din statele membre ale Uniunii Europene. Orice plată care depășește acest prag va trebui realizată prin metode trasabile, precum transfer bancar sau plata cu cardul.

Măsura face parte dintr-un amplu pachet legislativ european destinat combaterii spălării banilor și a altor infracțiuni financiare, prin creșterea transparenței și facilitarea urmăririi fluxurilor financiare de către autorități.

Regulile sunt prevăzute în Regulamentul UE 2024/1624, adoptat în 2024 și publicat în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.

Cum vor funcționa noile reguli

Potrivit noilor prevederi, firmele și comercianții nu vor mai avea voie să accepte sau să efectueze plăți în numerar de peste 10.000 de euro pentru achiziții de bunuri sau servicii.

Toate tranzacțiile care depășesc această sumă vor trebui realizate prin instrumente financiare care permit trasabilitatea completă a banilor, cum ar fi transferurile bancare sau plățile electronice.

În același timp, Uniunea Europeană introduce și controale mai stricte pentru tranzacțiile în numerar aflate între 3.000 și 10.000 de euro, inclusiv obligații suplimentare de verificare a identității în anumite situații.

Obiectiv: mai puține portițe pentru bani „invizibili”

Oficialii europeni susțin că scopul principal al măsurii este reducerea posibilităților de spălare a banilor și eliminarea diferențelor legislative dintre statele membre, care ar putea fi exploatate de rețelele de criminalitate financiară.

Prin stabilirea unui plafon unitar la nivel european, autoritățile urmăresc crearea unui sistem mai transparent și mai ușor de controlat.

Totuși, statele membre vor avea posibilitatea de a impune limite mai stricte la nivel național, dacă consideră necesar. Astfel, regulamentul stabilește un prag maxim european, nu unul minim.

Când intră efectiv în vigoare

Deși regulamentul a fost adoptat oficial în 2024, noile reguli nu sunt încă aplicabile.

Implementarea completă este programată pentru 10 iulie 2027, dată de la care statele membre vor trebui să respecte integral noile prevederi.

Cine este vizat de noile restricții

Regulile se aplică în special tranzacțiilor comerciale desfășurate între firme sau între profesioniști.

Orice achiziție de bunuri sau servicii în valoare de 10.000 de euro sau mai mult va trebui achitată prin metode electronice sau bancare, care permit monitorizarea fluxurilor financiare.

În plus, tranzacțiile ocazionale în numerar, cu valori între 3.000 și 10.000 de euro, pot intra sub incidența unor verificări suplimentare, inclusiv identificarea persoanelor implicate.

Ce NU se schimbă

Noile reguli nu interzic utilizarea numerarului în general.

Vânzările și cumpărările între persoane fizice, realizate în afara unui cadru profesional sau comercial, nu sunt vizate direct de aceste restricții.

Cu alte cuvinte, măsura vizează strict tranzacțiile comerciale de mare valoare, acolo unde autoritățile consideră că există cel mai ridicat risc de utilizare a banilor în scopuri ilegale, iar transparența financiară devine esențială.

Îți mulțumim pentru că ai ales să te informezi din Sibiu 100%. Poate ai informații din comunitate și vrei să le împărtășești cu noi. Scrie un mesaj pe e-mail [email protected] sau WhatsApp 0752.060.007